für gewerbliche Tierbetreuer, Dienstleister
Warum sollte ich mein Profil verifizieren?
Seit 2008 gibt es in Deutschland ein Geldwäsche Gesetz (GwG) und dies wurde in 2020 grundlegend überarbeitet.
Geldwäsche ist ein von Kriminellen genutztes, finanzielles Mittel, um die Herkunft von Geld aus illegalen Geschäften wie Schwarzarbeit, Korruption oder Drogenhandel zu verschleiern. Das Ziel ist es also, zu verbergen, wo das Geld seinen Ursprung hat, um es dann anschließend wieder in den normalen Umlauf einfließen zu lassen. Häufig sind diese Geldwäscheprozesse sehr gut verdeckt, weshalb sie äußerst schwer von anderen, alltäglichen Geschäften zu unterscheiden sind.
Die Erfindung des Geldwaschens geht vermutlich auf Al Capone zurück, dem bekannten US-amerikanischen Kriminellen und Mafioso. Er wollte illegal erworbenes Geld wieder in den geregelten Wirtschaftskreislauf bringen, um legale Investitionen in Unternehmen oder Immobilien zu tätigen. Capone kaufte mehrere Waschsalons und gab vor, seinen Wohlstand aus den Gewinnen dieser Salons erlangt zu haben. Daher stammt auch der Ausdruck “Geld waschen”.
Aus diesem Grund wurden alle Unternehmen, die mit Geldern zu tun haben verdonnert, eine besondere Legitimationsprüfung anzuwenden. Diese heisst auch im Englischen Know Your Customer KYC oder übersetzt kenne Deinen Kunden. Grundsätzlich dürfen keine Konten errichtet oder Buchungen durchgeführt werden, wenn dies unter Angabe falscher oder erdichteter Namen erfolgt. Genau deshalb werden Marktplätze wie blepi gesetzlich verpflichtet, die Nutzerprofile auf denen Gelder eingehen oder ausgezahlt werden zu verifizieren. Diese Verifizierung kann nur ein Unternehmen mit einer Banklizenz durchführen. Deswegen nutzen wir den Service von Mangopay. Alle Daten und Unterlagen werden streng vertraulich behandelt und verschlüsselt übertragen. blepi hat hier keine Einsicht und alles bleibt geheim. Hast Du die Verifizierung bei blepi durchgeführt bekommst Du im Profil einen blauen Haken und jeder kann sehen, dass Du eine echte Person bist und Du keinen Fantasienamen verwendest. Dies schafft Vertrauen und Glaubwürdigkeit.
Wie schon erwähnt sind Marktplätze wie blepi gesetzlich verpflichtet, das KYC-Prinzip in ihrem Onboarding-Prozess zu integrieren, und viele andere Unternehmen folgen dem Beispiel, um kriminelle Aktivitäten zu bekämpfen.
Der „Know Your Customer“-Prozess wird am besten als Oberbegriff beschrieben, der verschiedene Compliance-Prüfungen beinhaltet. Er ist von entscheidender Bedeutung, um zu verhindern, dass Unternehmen Opfer von Betrug werden.
Zur Profil Verifizierung werden grundlegende Daten und Informationen mithilfe einer elektronischen Identitätsprüfung übertragen. Diese Informationen werden dann anhand von Datenbanken verifiziert, um zu bestätigen, dass diese Person wirklich diejenige ist, für die sie sich ausgibt. Diese Informationen werden auch anhand einer Liste von Personen, die für kriminelle Aktivitäten und Korruption bekannt sind, bzw. Personen auf einer Sanktionsliste überprüft. Einzelpersonen werden auch mit Listen von politisch exponierten Personen (PEP) abgeglichen, um sicherzustellen, dass sie kein leichtes Ziel für Bestechung darstellen oder ein hohes Geldwäscherisiko mit sich bringen.
In folgendem Artikel erklären wir Dir, welche Dokumente bei jeder möglichen Geschäftsform verlangt werden, um Deinen Business-Account verifizieren zu können.
Wie funktioniert die Profil Verifizierung für Tierprofis?
Für professionelle Unternehmen kannst Du die Profil Verifizierung ganz einfach in Deinen Profil Einstellungen „Mein Profil verifizieren“ angehen. Dafür kannst Du sowohl die blepi App als auch die Desktop Version auf Deinem Computer nutzen.
Hier wirst Du aufgefordert, Deinen kompletten Namen, Geburtstag und Adresse in Übereinstimmung mit den Daten auf Deinem Ausweis einzugeben. Bei einer GmbH oder anderer Businessform mit mehreren Verantwortlichen, wählst Du nur eine verantwortliche Person.
Die Adresse, ist die Wohnadresse der Verantwortlichen und nicht die Geschäftsadresse.
Danach fragen wir Dich, abhängig von Deiner Geschäftsform, verschiedene Dokumente hochzuladen. (Siehe hier unten) Alle, über blepi Plattform, an MANGOPAY übertragenen Daten werden gemäß europäischer Datenschutzrichtlinien behandelt und verschlüsselt in einem auf Banken- und Finanzinformationen spezialisierten Datencenter verwahrt. Deine Ausweiskopie wird zu keinem anderen Zweck als einer Identifizierung und der Archivierung gemäß Auflagen der Regulatoren verwendet.
Bitte beachte, dass alle Dokumente (Foto oder PDF) gut lesbar sind. Ansonsten wird die Verifizierung abgelehnt.
Per Mail und in blepi erfährst Du auf welchen Stand die Überprüfung gerade ist. Eine Verifizierung dauert ca 4-5 Arbeitstage. Ist dies positiv verifiziert, bekommst Du automatisch Deinen blauen Haken als Vertrauensbeweis in der blepi Plattform und eine weitere Mail als Bestätigung. Dabei kannst Du in vollem Umfang auch blepipay nutzen und Dir Dein Geld auf Dein eigenes Konto auszahlen lassen.
Einzelunternehmen (Kleingewerbe, Freiberufler…)
Die einfachste und bekannteste Form der Personengesellschaft ist die GbR. Dies sind meist Einzelunternehmer mit nur einem Gesellschafter. Zur Verifizierung ist die Identitätsprüfung und die Prüfung der Registrierung Deines Geschäftes notwendig. Über blepi kannst Du sehr einfach die Bilder der Vorder- und Rückseite Deines Personalausweises oder Reisepass hochladen. Zusätzlich verlangt der Gesetzgeber das Bild oder den Scan von Deinem Gewerbeschein, den Du auch über blepi hochladen kannst. Falls Dein Gewerbeschein mehrere Seiten hat, lade bitte alle hoch.
Über E-Mail und in der blepi Plattform siehst Du des aktuellen Stands der Verifizierung.
Bist Du ein Freiberufler, lade bitte eine Erlaubnis von Amt zu Deinem Beruf.
| Dokument & Geschäftsform | Identitätsprüfung von Verantwortlichen | Firmen-Registrierung | Satzung | Aktionärserklärung |
|---|---|---|---|---|
| Business (AG, GmbH, GbR, KG, UG, GmbH & Co. AG & Co) | Reisepass, Ausweis oder Führerschein | Handelsregisterauszug nicht älter als 3 Monate | Gesellschaftervertrag (unterschrieben) | UBO Erklärung |
| Verein/Stiftung | Reisepass, Ausweis oder Führerschein | Genossenschaftssatzung Stiftungssatzung Vereinsregistrierung | ||
| Einzelunternehmen (Kleingewerbe, Freiberufler…) | Reisepass, Ausweis oder Führerschein | Gewerbeschein, Handlungsbevollmächtigung, Handelsregisterauszug oder Steuernummer- Zulassungs- bescheinigung |
Personengesellschaft als GmbH, KG, OHG etc.
Bist Du eine dieser Personengesellschaften sind die gesetzlichen Anforderungen zur Profil Verifizierung klar geregelt.
Unter dem Menu „Profil verifizieren“ in Deinen Einstellungen wirst Du aufgefordert, Deinen kompletten Namen, Geburtstag und Adresse in Übereinstimmung mit den Daten auf Deinem Ausweis einzugeben. Bei einer GmbH oder anderer Businessform mit mehreren Verantwortlichen, wählst Du nur eine Person in der Geschäftsführung.
Die Adresse, ist die Wohnadresse der Verantwortlichen und nicht die Geschäftsadresse.
Danach kannst Du alle Dokumente als Bild oder Scan PDF hochladen. Bitte achte darauf, dass die Mehrheit der Dokumente nicht älter als 3 Monate sein darf.
- Vorder- und Rückseite Deines Ausweises oder Reisepass
- Deinen Handelsregister Auszug (nicht älter als 3 Monate)
- Eine Gesellschafterliste mit Namen und Anteilen (nicht älter als 3 Monate)
- Den Gesellschaftervertrag. Sollten hier Geheime Vereinbarungen darin stehen kannst Du diese auf der Kopie schwärzen.
- UBO- Erklärung falls ein Gesellschafter wieder eine Gesellschaft ist und mehr als 25% der Anteile hält.
Eine UBO- Erklärung ist der letzte Schritt bei der Verifizierung. Erst wenn, Du alle Dokumente davor hochgeladen hast, kannst Du die UBO machen.
UBO- Erklärung ist eine Erfassung von allen Gesellschaftern der Gesellschaft mit einer Beteiligung von über 25%. Es reichen die vollständigen Namen, Adresse, Geburtsdatum und Ort. Auch hier wirst Du über Push Nachrichten und Email informiert, ob die Verifizierung geklappt hat. Anschließend bekommst Du den blauen Haken in Deinem Profil, der allen Nutzern zeigt, dass Du verifiziert bist.
Sollte eine Gesellschaft wie zum Beispiel eine Beteiligungs UG oder GmbH als Gesellschafter in der Liste (anstatt einer echten Person) stehen, ist auch hier UBO-Erklärung notwendig.
Mehr Details zur UBO
Ein wirtschaftlich Berechtigter (engl. ultimate beneficial owner – UBO) ist eine Person, die von einem Unternehmen profitiert oder dieses beeinflussen kann, obwohl er oder sie formell nicht als Eigentümer eines Unternehmens benannt ist. Der wirtschaftlich Berechtigte ist laut Geldwäschegesetz (GwG) eine Person innerhalb der Muttergesellschaft, die mehr als 25 % der Unternehmensanteile besitzt oder durch mehr als 25% der Stimmrechte, oder auf vergleichbare Weise, das Recht hat eine wesentliche Kontrolle über die Gesellschaft ausüben kann. Ein wirtschaftlich Berechtigter wird formal als eine Person mit erheblicher Kontrolle an der „Spitze der Pyramide“ in einem Unternehmen definiert.
Verein, Stiftung (Tierheim)
Die meisten Tierheime sind Vereine. Bei dieser Form ladest Du die Vorder- und Rückseite des Ausweises von dem Vorsitzenden des Vereins hoch. Die Adresse muss der des Vereinsvorsitzenden entsprechen und nicht die Adresse des Vereins. Zusätzlich verlangt der Gesetzgeber die Satzung des Vereines und die Eintragung in das Vereinsregister. Wenn Du diese Dokumente hochgeladen hast, wird die Verifizierung von Mangopay akzeptiert.
Folgende Dokumente sind also für die Verifizierung der Vereine notwendig:
– Reisepass oder Ausweis Vorder- und Rückseite des Vorsitzenden des Vereins.
– Satzung des Vereins. Alle Seiten als Bild oder Scan
– Eintragung in das Vereinsregister als Bild oder Scan.
Meist gestellte Fragen
Frage: Ich bin Freiberufler. Kann ich mein Tierbusiness-Konto verifizieren?
Antwort: Ja, auch als Freiberufler kann man sich verifizieren lassen. Den Status Freiberufler kann Dir nur das Finanzamt attestieren. Hast Du diese Zulassungsbestätigung vom Finanzamt, kannst Du auch diese, zusammen mit der Vorder- und Rückseite Deines Ausweises oder Reisepass hochladen.
Frage: Mein Dokument wurde abgelehnt? Woran kann es liegen?
Antwort: Wenn Dein Dokument abgelehnt wurde, kann es mehrere Gründe haben. Du hast vielleicht eine unlesbare Kopie geliefert, Dein Dokument war zu alt, nicht alle Seiten wurden kopiert, eine Unterschrift fehlt, das Dokument stimmt nicht mit Deinen vorher angegebenen Daten überein… Du kannst Dir den Grund der Ablehnung in der blepi App immer anschauen.
Frage: Welchen Vorteil hat blepipay?
Antwort: blepipay ist Deine elektronische Geldbörse, mit der Du Dein Guthaben managen kannst. Auch ohne Dein Profil zu verifizieren kannst Du das Geld in Deinem blepipay Konto innerhalb der App benutzen und Services oder Produkte damit kaufen. Möchtest Du das Geld auf Dein Girokonto auszahlen ist allerdings die Verifizierung, laut Gesetz, notwendig.
Frage: Was passiert, wenn ich mein Tierbusiness-Konto nicht verifizieren lasse?
Antwort: Du kannst Deine Dienstleistung oder Produkte verkaufen. Jedoch bleibt Dein Geld in Deiner elektronischen Geldbörse, mit der Du andere Produkte oder Dienste über blepi buchen kannst. Eine Auszahlung auf Dein Girokonto ist erst mit der Verifizierung möglich.
Frage: An wem kann ich mich wenden, wenn ich weitere Fragen habe?
Antwort: Das blepi Team steht Dir immer in allen Fragen zur Verfügung. Schreibe uns einfach eine Mail unter info(at)blepi.de und wir kümmern uns schnellstmöglich um Dein Anliegen.
